助客户止损堵漏洞中信银行石家庄分行成功堵截“征信修复”骗局

2023-11-02 12:57:40

　　近日，中信银行石家庄分行辖属唐山丰润支行成功堵截一起电信诈骗案件，使客户避免了数万元的经济损失。

　　当天下午，客户张女士急匆匆地来到中信银行唐山丰润支行，表示自己有一笔钱着急转出，要求该行为其调高手机银行转账额度。经办柜员陈雄霜凭借敏锐的反诈意识，立刻提高警惕，于是询问客户转账用途和调整限额的原因，客户表示自己接到了自称是征信中心监管平台工作人员的电话，告知其征信存在不良记录，需要及时修复，否则可能需要负相关法律责任并影响自己及家人的生活，同时对方能够准确说出客户的信息，并通过添加微信收到对方发来了自己的户口簿照片，便深信不疑。随后，“工作人员”要求其将资金转入对方指定的安全账户进行验资，并按照对方的指导一步步进行操作，到最后手机银行转账步骤，由于限额支付无法转出，于是来到该行柜台。

　　听到这里，支行柜员意识到这是电诈的惯用手法，于是向会计经理廖婵报告协助甄别，廖婵向客户进一步了解事情的来龙去脉，在征得客户的同意后协助其查询了账户情况，客户发现在自己不知情的情况下已通过信秒贷业务提取贷款3万元，这才恍然大悟，意识到自己遭遇到了电诈。此时，诈骗分子仍然在锲而不舍地联系张女士，会计经理廖婵立即协助张女士进行报警处理。

　　经警方调查证实，这就是一次典型的修复征信电诈案件。诈骗分子利用受害人急于修复征信的心理弱点，引导张女士一步步落入事先设定好的“陷阱”。幸运的是，被该行工作人员识破并成功阻截，避免了客户资金财产的损失。客户连连道谢：“多亏你们的专业让我避免了这次诈骗，不然我这几万块钱就真没了!”

　　近年来，中信银行石家庄分行始终高度重视防范电信网络诈骗工作，把人民群众的生命财产安全放在首位，持续加强反诈宣教工作，不断提升账户技防手段和员工反诈技能，全力以赴守好人民群众“钱袋子”，为维护社会金融稳定贡献中信力量!

责任编辑：小雷